Nuestra Metodología de Trabajo
Un enfoque estructurado y transparente para su planificación financiera personalizada
En orivexluma hemos desarrollado un proceso sistemático que nos permite comprender profundamente su situación, identificar oportunidades y proporcionarle orientación práctica. Cada fase está diseñada para maximizar el valor que obtiene de nuestras consultas mientras mantenemos total transparencia en cada paso.
Nuestro Equipo de Especialistas
Profesionales experimentados comprometidos con su éxito financiero y bienestar económico
María González
Directora Planificación Financiera
Áreas Especialización
María lidera nuestro equipo con enfoque centrado en comprender necesidades individuales de cada cliente.
Metodología Personalizada
Desarrollo de procesos adaptados a España
Satisfacción Cliente
Alto índice valoración positiva clientes
Carlos Jiménez
Especialista Análisis Financiero
Áreas Especialización
Carlos aporta experiencia analítica profunda para identificar oportunidades en situaciones complejas de clientes.
Análisis Exhaustivo
Identificación precisa de áreas mejora
Soluciones Creativas
Enfoques innovadores para situaciones complejas
Laura Fernández
Consultora Senior Planificación
Áreas Especialización
Laura se especializa en trabajar con familias para desarrollar planes integrales que protejan intereses.
Enfoque Familiar
Planificación considerando núcleo familiar completo
Largo Plazo
Estrategias sostenibles para objetivos futuros
David Moreno
Especialista Consulta Inicial
Áreas Especialización
David se especializa en consultas iniciales, ayudando a nuevos clientes comprender su panorama financiero.
Claridad Explicativa
Conceptos complejos explicados accesiblemente
Confianza Inicial
Creación ambiente cómodo para clientes nuevos
Nuestro Proceso de Consulta Detallado
Un enfoque sistemático y transparente en seis fases diseñadas para maximizar el valor que obtiene de su consulta gratuita con orivexluma
Contacto Inicial y Programación
Facilitamos el primer contacto y programamos su consulta gratuita en horario conveniente para usted. Establecemos expectativas claras sobre el proceso y recopilamos información básica preliminar.
Objetivo de Fase
Establecer comunicación inicial clara y programar sesión en horario mutuamente conveniente
Qué Hacemos Exactamente
Respondemos a su solicitud de consulta rápidamente, explicamos el proceso completo, respondemos preguntas preliminares y programamos una sesión en horario que funcione para usted. Enviamos confirmación detallada con toda la información necesaria para prepararse adecuadamente.
Cómo lo Hacemos
Utilizamos múltiples canales de comunicación para contactarle según su preferencia. Nuestro equipo administrativo gestiona la programación eficientemente, asegurando que tenga toda la información necesaria. Proporcionamos recordatorios oportunos y estamos disponibles para ajustar horarios si surgen imprevistos antes de la sesión programada.
Herramientas Utilizadas Metodología
Sistema programación online, confirmación automática email, recordatorios personalizados
Resultados Esperados Fase
Confirmación de cita, guía preparación consulta, información contacto directo
Preparación y Recopilación Información
Antes de la consulta, le proporcionamos orientación sobre qué información será útil tener disponible. Usted prepara datos básicos sobre su situación financiera actual que nos permitirán maximizar productividad de la sesión.
Objetivo de Fase
Asegurar que tanto usted como nosotros estemos preparados para una consulta productiva
Qué Hacemos Exactamente
Enviamos una guía simple de preparación que enumera información útil sin ser abrumadora ni requerir documentación exhaustiva. Esta guía le ayuda a reflexionar sobre su situación actual y objetivos antes de nuestra conversación, haciendo la sesión más enfocada y valiosa para usted.
Cómo lo Hacemos
La guía de preparación está diseñada para ser clara y no intimidante. Enfatizamos que es orientativa, no obligatoria, y que puede traer tanta o tan poca información como se sienta cómodo compartiendo. No hay presión para tener todo perfectamente documentado, queremos que la preparación sea útil, no estresante para usted.
Herramientas Utilizadas Metodología
Guía preparación descargable, checklist opcional información relevante
Resultados Esperados Fase
Lista orientativa temas a considerar, plantilla opcional organización información personal
Sesión Consulta Inicial Completa
Realizamos la consulta gratuita donde conocemos su situación detalladamente, respondemos preguntas, analizamos su panorama financiero actual y exploramos objetivos. Esta sesión dura típicamente entre sesenta y noventa minutos.
Objetivo de Fase
Comprender profundamente su situación y proporcionar orientación inicial valiosa sin compromisos
Qué Hacemos Exactamente
Comenzamos conociendo sus circunstancias personales y objetivos. Realizamos análisis de su situación financiera actual identificando fortalezas y áreas de mejora. Exploramos opciones disponibles adaptadas a su caso. Respondemos todas sus preguntas detalladamente. Proporcionamos orientación práctica que puede implementar independientemente de si decide continuar con nuestros servicios.
Cómo lo Hacemos
La sesión se desarrolla en ambiente relajado sin presión comercial. Utilizamos lenguaje claro sin jerga innecesaria. Escuchamos activamente para comprender no solo su situación financiera sino también sus preocupaciones, valores y aspiraciones. Hacemos preguntas reflexivas que le ayudan a clarificar sus propios objetivos. El enfoque es colaborativo y educativo.
Herramientas Utilizadas Metodología
Framework análisis situación, herramientas visualización opciones, material educativo complementario
Resultados Esperados Fase
Análisis situación actual, identificación oportunidades mejora, esquema opciones disponibles
Análisis Detallado y Desarrollo Recomendaciones
Después de la consulta, nuestro equipo realiza análisis más profundo de su situación y desarrolla recomendaciones específicas estructuradas. Este trabajo interno nos permite proporcionarle orientación más completa y personalizada.
Objetivo de Fase
Desarrollar recomendaciones detalladas y plan de acción específico basado en consulta
Qué Hacemos Exactamente
Revisamos exhaustivamente la información compartida durante la consulta, identificamos estrategias específicas que se alinean con sus objetivos y circunstancias, desarrollamos un plan de acción estructurado con pasos priorizados y preparamos material explicativo complementario que le será útil durante implementación.
Cómo lo Hacemos
Nuestro equipo colabora para asegurar que las recomendaciones sean realistas, prácticas y adaptadas a su situación única. Consideramos múltiples perspectivas para identificar el mejor enfoque. Estructuramos recomendaciones en fases manejables, priorizando acciones según impacto potencial y viabilidad de implementación inmediata.
Herramientas Utilizadas Metodología
Software análisis financiero, modelos planificación escenarios, biblioteca recursos educativos
Resultados Esperados Fase
Plan acción detallado, recomendaciones priorizadas, material educativo complementario relevante
Presentación Recomendaciones y Seguimiento
Le presentamos las recomendaciones detalladas mediante sesión de seguimiento o documento completo. Explicamos cada recomendación claramente, respondemos preguntas adicionales y discutimos opciones para implementación según decida proceder.
Objetivo de Fase
Asegurar que comprenda completamente recomendaciones y tenga claridad sobre próximos pasos posibles
Qué Hacemos Exactamente
Presentamos el plan de acción desarrollado explicando la lógica detrás de cada recomendación. Discutimos cómo podría implementar sugerencias, qué resultados podría esperar razonablemente y qué apoyo adicional podría necesitar. Aclaramos qué puede hacer independientemente versus dónde podría beneficiarse de asistencia profesional continua.
Cómo lo Hacemos
La presentación es interactiva, permitiendo preguntas en cualquier momento. Nos aseguramos de que comprenda no solo qué hacer sino por qué cada acción es relevante para su situación. Discutimos abiertamente opciones para continuar, ya sea implementando recomendaciones por su cuenta o con nuestro apoyo, sin presión comercial en ninguna dirección.
Herramientas Utilizadas Metodología
Documento recomendaciones estructurado, material visual explicativo, recursos implementación
Resultados Esperados Fase
Documento completo recomendaciones, guía implementación, opciones asistencia continua disponibles
Soporte Continuo y Disponibilidad
Permanecemos disponibles para responder preguntas adicionales incluso después de completar la consulta inicial. Mantenemos comunicación abierta mientras evalúa opciones y decide próximos pasos según su conveniencia.
Objetivo de Fase
Proporcionar soporte continuo sin presión mientras evalúa opciones y toma decisiones informadas
Qué Hacemos Exactamente
Respondemos preguntas adicionales que surjan al revisar recomendaciones o considerar implementación. Proporcionamos aclaraciones sobre cualquier aspecto del plan presentado. Estamos disponibles si sus circunstancias cambian y desea discutir ajustes. No hay límite de tiempo para este soporte relacionado con la consulta inicial gratuita.
Cómo lo Hacemos
Mantenemos varios canales de comunicación abiertos para su conveniencia. Respondemos consultas de seguimiento oportunamente, típicamente en veinticuatro horas laborables. No utilizamos este contacto continuo para presionar sobre contratación de servicios adicionales, sino genuinamente para asegurar que tenga el soporte necesario durante su proceso de evaluación y decisión.
Herramientas Utilizadas Metodología
Canales comunicación múltiples, sistema seguimiento consultas, recursos adicionales bajo demanda
Resultados Esperados Fase
Respuestas consultas adicionales, aclaraciones necesarias, orientación complementaria cuando solicitada
Comparación con Enfoques Tradicionales Disponibles
Vea cómo nuestro enfoque de consulta gratuita y transparente se compara con otros modelos comunes en el sector de planificación financiera
| Características del Servicio | orivexluma Consulta Gratuita | Bancos Tradicionales | Asesores Comisión |
|---|---|---|---|
| Consulta inicial completamente gratuita sin compromiso | Sí incluida | Raramente | Variable |
| Transparencia total en modelo de compensación | Completamente transparente | Limitada | Parcial |
| Enfoque en sus intereses sin vender productos | Prioridad absoluta | Productos propios | Comisiones mixtas |
| Tiempo dedicado exclusivo durante consulta inicial | 60-90 minutos | 15-30 minutos | Variable corto |
| Plan de acción personalizado detallado incluido | Sí incluido | Solo clientes | Coste adicional |
| Flexibilidad implementar recomendaciones independientemente | Totalmente permitido | Restringido productos | Limitado |
| Soporte seguimiento después consulta gratuita | Sin límite | Mínimo | Solo clientes |
| Educación financiera como parte del proceso | Componente central | Mínima | Variable |